안전하게 투자하고 싶다면, 해외 ETF 추천 TOP 5

해외 주식 ETF에 투자자라면 반드시 챙겨야 하는 ETF 종목이 있습니다. 워런버핏도 아내에게 말했습니다. "내가 죽거든 국채에 10% 나머지 90%는 인덱스 펀드에 투자해 주세요." 이해를 돕기 위해 인덱스 펀드가 무엇인지 먼저 알아본 후 해외 ETF 추천 종목에 대해 살펴보도록 하겠습니다.

 

 

 

 

 

인덱스펀드(Index Fund) vs 액티브펀드(Active Fund)

인덱스펀드는 특정 시장 지수(예: S&P 500, 나스닥 등)를 추종하는 투자 상품입니다. 이러한 펀드는 시장 평균 수익률을 목표로 하며, 포트폴리오 구성 종목이 지수와 동일하게 설정됩니다. 인덱스펀드는 자산 배분이 자동으로 이루어지기 때문에 관리 비용이 상대적으로 낮고, 장기적으로 안정적인 수익을 제공하는 경향이 있습니다. 예를 들어, S&P 500을 추종하는 인덱스펀드는 미국 내 대기업 500개의 주식에 분산 투자하여 경제 전반에 대한 노출을 제공합니다.

 

액티브펀드는 펀드 매니저가 시장 상황을 분석하고 적극적으로 종목을 선택하여 운영하는 투자 상품입니다. 액티브펀드는 시장을 초과하는 수익률을 목표로 하며, 이에 따라 보다 높은 리스크를 감수할 수 있습니다. 매니저의 판단에 따라 자산 배분이 자주 변화하고, 이는 높은 수수료와 비용을 동반할 수 있습니다. 액티브펀드는 단기 투자 전략을 선호하는 투자자에게 적합할 수 있지만, 모든 액티브펀드가 인덱스펀드를 초과하는 성과를 내는 것은 아닙니다.

 

인덱스펀드와 액티브펀드는 각각의 장단점이 있으므로, 투자자의 목표와 리스크 선호에 따라 적절한 선택이 필요합니다.

 

 

미국 ETF 규모

현재 미국 ETF 시장은 세계에서 가장 큰 규모를 자랑하며, 전체 ETF 자산의 약 70%를 차지합니다. 2023년 기준으로 미국 내 ETF 자산 총액은 약 7조 달러에 이르며, 이는 다양한 자산 클래스와 전략을 포함합니다. 미국 ETF는 다음과 같은 몇 가지 주요 카테고리로 나눌 수 있습니다.

 

주식 ETF: 주식 시장에 투자하는 ETF로, 인덱스펀드와 같은 벤치마크를 추종하는 경우가 많습니다.

채권 ETF: 다양한 채권에 투자하며, 안정적인 수익을 추구하는 투자자에게 인기가 있습니다.

원자재 ETF: 금, 은, 석유 등 원자재에 직접 투자하거나 해당 자산의 성과를 추종합니다.

혼합형 ETF: 주식과 채권을 혼합하여 포트폴리오의 리스크를 분산시키는 전략을 사용합니다.

 

ETF의 인기 상승은 주식 투자에 대한 접근성을 높이고, 다양한 투자 전략을 쉽게 구현할 수 있는 방법으로 자리 잡고 있습니다. 특히, 인덱스펀드와 액티브펀드의 장점을 결합한 ETF는 장기적인 투자 관점에서 많은 투자자들에게 매력적인 선택이 되고 있습니다.

 

 

해외 ETF 추천 TOP 5

1. 나스닥 추종 ETF (QQQ)

티커: QQQ

자산 총계: 99.2조 원

연간 수수료: 0.8%

10년간 수익률: 4130%

 

QQQ ETF는 나스닥 100 지수를 추종하여 미국의 우량 기술주들에 투자합니다. 주요 구성 종목으로는 마이크로소프트(11.7%), 애플(11.3%), 아마존(9.6%), 구글(7.8%), 페이스북(3.9%)이 있습니다. 나스닥은 기술 중심의 지수로, 이들 기업은 높은 성장성을 가지고 있어 장기적인 투자에 유리합니다. QQQ는 주가의 변동성이 크지만, 역사적으로 우수한 수익률을 기록해 왔습니다.

 

2. S&P 500 추종 ETF (SPY)

티커: SPY

자산 총계: 280.6조 원 배당률: 2.1%

연간 수수료: 0.09%

총 수익률: 238%

 

SPY ETF는 S&P 500 지수를 추종하여 미국 대기업 500개의 주식에 분산 투자합니다. 주요 종목으로는 마이크로소프트(5.4%), 애플(4.9%), 아마존(3.8%) 등이 포함되어 있습니다. S&P 500은 다양한 산업을 포함하고 있어 리스크가 분산되는 장점이 있습니다. 낮은 수수료와 안정적인 배당률이 특징이며, 장기 투자에 적합합니다.

 

3. 미국 바이오 헬스케어 ETF (XLV)

티커: XLV

자산 총계: 21.7조 원 배당률: 2.86%

연간 수수료: 0.13%

1년간 수익률: 273%

 

XLV ETF는 미국의 바이오 헬스케어 산업에 투자하는 ETF입니다. 인구 고령화와 함께 바이오 헬스케어 산업의 성장 가능성이 크기 때문에 이 ETF에 대한 관심이 증가하고 있습니다. 주요 구성 종목으로는 존슨앤존슨(12%), 하이티드 헬스케어(7.3%), 화이자(5.4%) 등이 있으며, 이들은 건강 관리와 관련된 기업들로, 지속적인 수익 창출 가능성이 높습니다.

 

4. AI 및 클라우드 ETF (SKY)

티커: SKY

자산 총계: 2.5조 원

배당률: 0.44%

연간 수수료: 0.6%

총 수익률: 290.6%

 

AI와 클라우드 기반의 기업들에 투자하는 ETF로, 앞으로의 미래 산업을 선도할 가능성이 큽니다. 주요 기업으로는 아마존(5.2%), 마이크로소프트(4.9%), 구글(4.2%) 등이 포함되어 있으며, 이러한 기업들은 AI 기술과 클라우드 서비스를 통해 지속적인 성장을 보여주고 있습니다. 이 ETF는 빠르게 변화하는 기술 산업에 투자하고 싶은 투자자에게 적합합니다.

 

5. 미국 장기 채권 ETF (TLT)

티커: TLT

자산 총계: 22.1조 원

배당률: 1.85%

연간 수수료: 0.15%

총 수익률: 177%

 

TLT ETF는 20년 이상의 만기 미국 채권에 투자합니다. 장기 채권은 일반적으로 주식과 반대로 움직이는 경향이 있어, 주식 시장의 변동성을 줄여주는 역할을 합니다. 따라서 경제 불황이나 시장 조정 시 안전 자산으로 활용할 수 있습니다. TLT는 안정적인 배당과 함께 위험 회피를 원하는 투자자에게 적합합니다.

 

글로벌 ETF 시장에서 미국의 비중은 70%에 달합니다. 따라서 미국 중심의 투자 전략이 일반적으로 유리합니다. 특히 장기적인 수익성을 고려할 때, 위에서 소개한 해외 ETF들은 좋은 선택이 될 것입니다.

 

 

워런 버핏은 "시기가 중요하지 않다"며 꾸준한 투자와 장기적인 관점을 강조했습니다. 따라서 ETF 투자 시, 분산 투자와 장기 보유 전략을 통해 안정적인 수익을 추구하는 것이 중요합니다. 각 ETF의 특성을 이해하고 자신에게 맞는 포트폴리오를 구성하는 것이 성공적인 투자에 도움이 될 것입니다.